Minden cég, intézmény életében alapvető a pénzügyek biztonságos kezelése, hogy intézkedései a célnak megfelelően időben és tartalomban megtörténjenek, például utalások, fizetési megbízások, terhelések, jóváírások esetében.
2009. november 1-vel szinte minden megváltozott a bank és ügyfél kapcsolatában!
Fontos tehát, hogy az ügyfél ismerje nemcsak a teendőit pl. az új szerződéskötés tartalmát, de lehetőségeit is, mit várhat el a pénzintézettől pénzügyi tranzakcióinak biztonságos kezelésével kapcsolatban.
A szabályozás számos területen változik, a legfontosabbak a következők:
• új fogalmak jelennek meg, például folyószámla helyett fizetési számla,
• változnak a fizetési számlanyitás, fizetési számla feletti rendelkezés szabályai,
• változnak az utalásokhoz, terhelésekhez, jóváírásokhoz kapcsolódó feltételek,
• változnak a fedezethiányos fizetési megbízások sorba állításának, részteljesítésének szabályai,
• változnak a pénzforgalmi számlákra vonatkozó végrehajtási szabályok
és még sorolhatnánk.
Lényeges kiemelni a pénzintézet széleskörű tájékoztatási kötelezettségét, melyet alapesetben díjtalanul köteles megtenni.
A hatályos új szabályok az EU tagállamaiban egységesek, vagyis a nemzetközi üzleti kapcsolatokban azonos módon kell, hogy érvényesüljenek. Ez biztosítja, hogy az üzleti tranzakciókhoz kapcsolódó pénzügyi szolgáltatások azonos, egységes gyakorlat alapján történjenek, legyen az beruházás, fejlesztés vagy pályázat, ahol a pénzügyi teljesítés a siker meghatározó része.
Ma, amikor felelős döntéseinket órák, napok alatt kell meghozni, rendkívül fontos, hogy ismerjük az új szabályokat és feltételeket, különösen igaz ez a pénzügyekre, vagyis meglepetések helyett ismerjük meg az új szabályokat, éljünk a lehetőségekkel, irányítsuk pénzügyeinket.